銀行又出事！三大歐洲銀行被FBI調(diào)查 股價齊齊暴跌

　　周二（12月15日），瑞典報紙Dagens Industri報導(dǎo)，美國司法部(DOJ)和聯(lián)邦調(diào)查局(FBI)正在調(diào)查北歐斯安銀行(SEB)、瑞典銀行(Swedbank)和丹麥丹斯克銀行(Danske Bank)涉嫌違反美國反洗錢法規(guī)和欺詐行為，導(dǎo)致這三家銀行的股價下跌。
　　
　　該報報導(dǎo)稱，美國有關(guān)部門曾向瑞典請求幫助，調(diào)查一起波羅的海洗錢丑聞，北歐斯安銀行(SEB)、瑞典銀行(Swedbank)和丹麥丹斯克銀行(Danske Bank)已在當(dāng)?shù)卦獾搅P款。該報補充稱，美國司法部、聯(lián)邦調(diào)查局、聯(lián)邦警察和紐約一名聯(lián)邦檢察官正在對這些銀行進(jìn)行調(diào)查，原因是它們可能存在欺詐和違反反洗錢規(guī)定的行為。
　　
　　這一丑聞首次浮出水面是在2018年，當(dāng)時丹斯克銀行承認(rèn)，總計2000億歐元(2430億美元)的可疑款項來自俄羅斯和其他地方，通過其在愛沙尼亞的分支機構(gòu)流動。丑聞還蔓延到了瑞典，瑞典銀行因反洗錢工作存在缺陷和向有關(guān)部門隱瞞信息，被該國金融監(jiān)管機構(gòu)處以創(chuàng)紀(jì)錄的40億瑞典克朗(4.77億美元)的罰款。瑞典銀行在2019年損失了三分之一的市值。北歐斯安因在波羅的海國家反洗錢控制方面的合規(guī)和治理不力而被處以10億克朗的罰款。
　　
　　瑞典銀行和北歐斯安此前均表示，美國當(dāng)局正在關(guān)注它們在波羅的海的活動，但沒有提供更多細(xì)節(jié)。丹斯克銀行在2019年的報告中表示，該銀行正在接受美國司法部和美國證券交易委員會(sec)的調(diào)查。
　　
　　盡管這些銀行承認(rèn)在過去一年中接受了美國當(dāng)局的調(diào)查，但該報告提醒人們，在每家銀行都受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)的處罰后，這一丑聞可能會導(dǎo)致進(jìn)一步的罰款，而且可能是更重的罰款。
　　
　　瑞典銀行發(fā)言人Unni Jerndal周二在回應(yīng)該報告時說:“我們之前已經(jīng)溝通過，比如在我們最新的季度報告中，美國當(dāng)局繼續(xù)調(diào)查瑞典銀行在打擊洗錢和披露信息方面的歷史性工作�！盨EB表示，已收到美國有關(guān)部門的詢問，但不知道有任何針對它的指控。
　　
　　丹麥丹斯克銀行發(fā)言人斯特凡·辛格·凱萊(Stefan Singh Kailay)說:“據(jù)悉，我們正在接受丹麥、美國、愛沙尼亞和法國當(dāng)局的調(diào)查，我們將繼續(xù)與他們所有人保持密切對話�！�
　　
　　瑞士信貸在一份報告中表示:“雖然這三家銀行此前都披露美國政府正在進(jìn)行反洗錢調(diào)查，但‘美國當(dāng)局’、聯(lián)邦調(diào)查局的介入和‘欺詐’似乎是新現(xiàn)象�！�
　　
　　這三家銀行的股價均下跌，瑞典銀行(Swedbank)下跌7.7%，北歐斯安銀行(SEB)下跌5.6%，丹麥丹斯克銀行(Danske Bank)下跌3.3%。
　　
　　經(jīng)紀(jì)公司Nordnet的儲蓄經(jīng)濟(jì)學(xué)家弗里達(dá)·布拉特(Frida Bratt)說，雖然大多數(shù)投資者都知道針對銀行的指控，但突然的拋售表明，銀行股在壞消息面前是多么脆弱。她表示:“這反映出一種擔(dān)憂，即洗錢問題最糟糕的階段尚未結(jié)束�！彼沟赂鐮柲α硪患医�(jīng)紀(jì)公司Avanza的儲蓄經(jīng)濟(jì)學(xué)家尼克拉斯安德森(Nicklas Andersson)說，“投資者在不知道如何解讀這些信息之前，就會謹(jǐn)慎行事，在此類信息出現(xiàn)時降低風(fēng)險。”
　　
　　開普勒盛富證券(Kepler Cheuvreux)分析師羅賓·雷恩(Robin Rane)表示:“我不會說我們的處境與新聞曝光之前有很大不同……我認(rèn)為這更多是在提醒人們注意丑聞的潛在代價。”
　　
　　盡管波羅的海國家因洗錢控制不力而被處以高額罰款，但與美國當(dāng)局的處罰相比，這些罰款可能微不足道。德意志銀行(Deutsche Bank)和英國巴克萊銀行(Barclays)因在2008-2009年金融危機之前出售有毒抵押貸款債務(wù)而被罰款72億美元和20億美元。今年，美國銀行富國銀行(Wells Fargo)同意支付30億美元，以解決針對欺詐銷售行為的刑事和民事調(diào)查。雷恩稱，開普勒盛富證券估計瑞典銀行和丹麥丹斯克銀行將分別面臨4.4184億美元和32.7億美元的額外罰款。