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紙原油產(chǎn)品即將推出 原油開(kāi)盤(pán)

來(lái)源:天天黃金  發(fā)布:中國紙金網(wǎng)  2012/12/13  分享到:

  國內商業(yè)銀行即將推出的“原油”產(chǎn)品,相當于是銀行為投資者開(kāi)設的對賭盤(pán),由投資者進(jìn)場(chǎng)對賭,銀行只*設置在國際油價(jià)之上的買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)數獲取利潤,并不會(huì )對國際油價(jià)產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影響
  
  普通消費者承受高油價(jià)壓力之余,眼下還有機會(huì )從中分得一杯羹。
  
  專(zhuān)業(yè)投資人11月底發(fā)現,在其中國工商銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)工行)網(wǎng)銀頁(yè)面出現了一個(gè)“賬戶(hù)原油”的新項目。但是,從工行獲知:“賬戶(hù)原油業(yè)務(wù)已經(jīng)從11月25日開(kāi)始,在陜西、廣東和寧波進(jìn)行試點(diǎn),您所在的地區目前還不能開(kāi)展此項業(yè)務(wù)!
  
  工行稱(chēng),全國共有5家營(yíng)業(yè)部被列入首批賬戶(hù)原油買(mǎi)賣(mài)試點(diǎn),分別是陜西省分行營(yíng)業(yè)部、榆林分行、廣東省分行營(yíng)業(yè)部、江門(mén)分行和寧波分行,在這5家分行開(kāi)通網(wǎng)上銀行的用戶(hù)有機會(huì )先于中國其他地區的用戶(hù)體驗“賬戶(hù)原油”買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)。
  
  從上述5家分行獲知,“賬戶(hù)原油”產(chǎn)品還處于試點(diǎn)分行員工試辦階段,尚未對普通投資者開(kāi)通。對于具體的開(kāi)通時(shí)間,工行陜西省分行結算與現金管理部工作人員在接受采訪(fǎng)時(shí)表示,此項業(yè)務(wù)將在全部測試完成后對普通用戶(hù)開(kāi)放。
  
  對于國內第一款供個(gè)人投資的原油交易產(chǎn)品的推出,相關(guān)市場(chǎng)人士分析認為,這將有助于拓寬投資渠道,滿(mǎn)足個(gè)人客戶(hù)的投資需求;同時(shí),利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、刷卡手續費的下調,銀行傳統的盈利模式受到挑戰,亦需要尋找新的利潤增長(cháng)點(diǎn)。在大宗商品交易方面,中國未來(lái)很可能推出更具戰略意義的原油期貨。
  
  “紙”系列又添新成員
  
  “在產(chǎn)品設計上,‘原油’和‘紙黃金’沒(méi)有太大區別”,興業(yè)銀行首席交易員、黃金投資分析師說(shuō),個(gè)人投資者根據對國際原油價(jià)格趨勢的判斷,在賬目上按銀行報價(jià)買(mǎi)賣(mài)虛擬原油,賺取差價(jià)。
  
  從性質(zhì)上看,原油和工行原有業(yè)務(wù)中的“賬戶(hù)貴金屬”相同,屬于“紙”系列產(chǎn)品。
  
  此次試點(diǎn)的“賬戶(hù)原油”產(chǎn)品,是指掛鉤國際油價(jià)、用于個(gè)人賬戶(hù)原油買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的一種記賬符號,不能提取、轉出或用于支付。
  
  在推出“賬戶(hù)原油”前,工行的“賬戶(hù)貴金屬”產(chǎn)品在技術(shù)上已經(jīng)比較成熟,工行做“紙”類(lèi)產(chǎn)品技術(shù)成熟,同時(shí)也有很豐厚的收益。工行的年報顯示,2011年貴金屬業(yè)務(wù)交易額達到1.78萬(wàn)億元,是全球交易規模最大的貴金屬零售銀行,同比增長(cháng)3.1倍。
  
  對于銀行來(lái)說(shuō),在傳統的存貸差利潤空間縮小背景下,推出“原油”是為了開(kāi)拓中間業(yè)務(wù)新增長(cháng)點(diǎn)。
  
  對于個(gè)人客戶(hù)關(guān)心的交易細則問(wèn)題,一份《中國工商銀行賬戶(hù)原油買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)規則》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“原油買(mǎi)賣(mài)規則”)顯示,個(gè)人用戶(hù)目前只能通過(guò)網(wǎng)上銀行開(kāi)通賬戶(hù)原油買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)。
  
  業(yè)務(wù)將分美元人民幣兩種類(lèi)型,人民幣美元賬戶(hù)間的原油不可轉換。美元現鈔、現匯也不能通過(guò)個(gè)人賬戶(hù)原油買(mǎi)賣(mài)相互轉換。
  
  賬戶(hù)原油買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)以“桶”為交易單位,單筆交易起點(diǎn)數量為0.1桶,交易最小遞增或遞減單位也是0.1桶!原油”將以紐約商品期貨交易所和英國期貨市場(chǎng)的布倫特原油的單月和雙月產(chǎn)品為投資標的。
  
  “原油”的交易手續費,與工行此前推出“紙黃金”“紙白銀”相似,均以點(diǎn)差費的形式收取,也就是某一時(shí)段最低賣(mài)價(jià)減去最高買(mǎi)價(jià)的差值!原油”還可以進(jìn)行“先買(mǎi)入后賣(mài)出”和“先賣(mài)出后買(mǎi)入”兩種業(yè)務(wù)方式的雙向交易,二者相互獨立,分別操作。
  
  個(gè)人賬戶(hù)原油買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)有兩種交易方式:實(shí)時(shí)和委托交易(即掛單交易)。實(shí)時(shí)交易即按照辦理交易時(shí)工行實(shí)時(shí)賬戶(hù)原油買(mǎi)賣(mài)價(jià)格成交。委托交易即由客戶(hù)指定成交價(jià)格條件,一旦工行所報實(shí)時(shí)賬戶(hù)原油買(mǎi)賣(mài)價(jià)格達到客戶(hù)的成交價(jià)格條件,即按照客戶(hù)委托價(jià)格成交。
  
  關(guān)于交易時(shí)間,“原油買(mǎi)賣(mài)規則”在布倫特原油上和工行客服的介紹略有區別,工行客服告知的周二到周六的休市時(shí)間為3時(shí),而“規則”顯示的周二至周五休市時(shí)間為6時(shí),周六為4時(shí)。
  
  “原油”錢(qián)不易賺
  
  相比高風(fēng)險、高門(mén)檻的原油期貨,不允許杠桿交易、鎖定了風(fēng)險的“原油”顯然更適合普通投資者。
  
  中國目前并無(wú)原油期貨上市,個(gè)人投資者可以通過(guò)在香港設有分公司的國內期貨公司參與原油外盤(pán)交易。
  
  “原油標的在國際上流動(dòng)性好,市場(chǎng)成熟,比較適合作為投資品種”。
  
  但是,與黃金、白銀等貴金屬相比,國際油價(jià)的波動(dòng)更為劇烈,并不穩定,趨勢判斷很難。影響國際油價(jià)的因素太多,經(jīng)濟、政治、軍事、外交因素都可能左右國際油價(jià),所以即使起點(diǎn)低、無(wú)杠桿,原油的風(fēng)險也不可小覷。
  
  “投資者就需要意識到一點(diǎn),那就是作為標的物的國際原油沒(méi)有漲跌停板,一旦碰到極端行情的話(huà),容易出現巨虧,投資者需要判斷自己有沒(méi)有能力和準備去承擔這樣風(fēng)險;此外,影響原油走勢的因素非常復雜,分析比較困難,對普通投資者來(lái)說(shuō),在缺乏專(zhuān)業(yè)知識的情況下,建議投資者不要盲目參與!。
  
  “原油”面對的另一個(gè)問(wèn)題在于實(shí)物對應。由于中國采取的是原油是專(zhuān)營(yíng)專(zhuān)控制度,原油進(jìn)口掌控在中石化、中石油等巨頭手中,原油基本上很難兌現成實(shí)物原油。
  
  “如果原油只是一個(gè)憑證,沒(méi)有實(shí)物原油對應,那這就是一個(gè)投機的手段,就像買(mǎi)六合彩、賭博一樣!
  
  原油期貨推出可期
  
  對于工行的“原油”產(chǎn)品,路透社認為,鑒于中國龐大個(gè)人投資群和財富管理的需求,該產(chǎn)品的推出有可能影響到全球原油市場(chǎng)。
  
  但實(shí)際上,從現有的資料來(lái)看,“原油”屬于場(chǎng)外交易產(chǎn)品,其掛牌報價(jià)參考的根合約是其他市場(chǎng)的原油期貨合約,與這些合約并沒(méi)有合約間延展、避險等功能的關(guān)聯(lián),是獨立于國際石油市場(chǎng)之外的孤立合約。相當于是銀行為投資者開(kāi)設的對賭盤(pán),由投資者進(jìn)場(chǎng)對賭。銀行只*設置在國際油價(jià)之上的買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)數獲取利潤,而投資者收益狀況取決于他對國際石油市場(chǎng)油價(jià)走勢的判斷能力,其中的風(fēng)險完全需要由投資者自己承擔。因此,工行“原油”不會(huì )對國際石油市場(chǎng)的價(jià)格產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影響。
  
  上海中期期貨總裁助理吳君也認為,由于市場(chǎng)層級的不同,“原油”業(yè)務(wù)不會(huì )對原油期貨市場(chǎng)產(chǎn)生太大影響。
  
  對于中國的石油石化企業(yè),想要實(shí)現進(jìn)行經(jīng)營(yíng)性避險與投資的戰略作用,還需要寄望于原油期貨的盡快推出。
  
  作為全球第二大石油進(jìn)口國,目前中國的石油企業(yè)只能在境外對沖原油價(jià)格。推出原油期貨,才能夠實(shí)現掌握定價(jià)權、利用期貨市場(chǎng)的職能為石油石化企業(yè)提供保值避險工具的戰略意義。
  
  附:原油價(jià)格走勢,http://oil.zhijinwang.com

 

 
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