肖磊：比特幣可能成為一場大陰謀

　　比特幣是什么東西呢，投資者不需要搞清楚，也搞不清楚，如果真能搞清楚它的來龍去脈，那比特幣的影響力或許早就終止了。無論什么領(lǐng)域，成功的產(chǎn)品策劃只有兩種，一種是把無比復(fù)雜的東西搞簡單，另一種是把簡單的東西搞到無比復(fù)雜。比特幣屬于后者。
　　
　　至今市場還無法確切知道比特幣究竟是何人制造，其目的何在？意欲何為？創(chuàng)造者真的是為人類考慮，發(fā)明一種世界貨幣？
　　
　　僅有的信息是，比特幣的“使用說明”由一個匿名為中田聰（Satoshi Nakamoto）的人所寫，但此人早已銷聲匿跡。我們甚至不知道他是日本人還是美國人，更不知道他是一個組織還是一幫電腦迷。不過有一些專家對其“說明書”做了研究，最后得出的結(jié)論是，中田聰可能出生在美國，甚至可能是Google公司或美國國家安全局一神秘小組代號。
　　
　　在比特幣十大持有者當(dāng)中（可以理解為十大股東），美國聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）赫然在列，F(xiàn)BI持有約17.4萬枚比特幣量，雄踞第9位。
　　
　　比特（Bictoin）幣被譯為“比特金”，如果不重視這一翻譯，可能就無法理解比特幣到底是什么樣的數(shù)字貨幣。大家至少要聯(lián)想到，美元也曾被稱為“美金”。一個東西跟黃金相其并論，首先要具有稀缺性，其次就是要具備儲藏、支付等貨幣屬性。比特幣能夠稱為比特金，毫無疑問，它確實足夠稀缺，并具有金融貨幣屬性。
　　
　　玩過網(wǎng)絡(luò)游戲的人都知道虛擬游戲幣。常見的，如中國騰訊公司有Q幣，Q幣可以購買騰訊公司的諸多服務(wù)，用戶還可以將Q幣出售換回現(xiàn)金。這種虛擬貨幣的價值取決于接受它的群體，如果某一個超市也接受Q幣支付，在網(wǎng)絡(luò)世界當(dāng)中擁有Q幣的人就可以在現(xiàn)實中購物，達到真實貨幣作用。
　　
　　Q幣與比特幣的區(qū)別在于，Q幣受制于騰訊公司，更多的平臺不可能幫助騰訊公司推廣Q幣。騰訊公司也沒有足夠的信譽保證Q幣的稀缺性和更廣的使用范圍。因此像Q幣這樣的，全世界無數(shù)的虛擬貨幣很難形成一個國際性的虛擬幣市場，也就無法成為國際數(shù)字貨幣。
　　
　　比特幣不僅超越了Q幣這樣的企業(yè)背景，使其推廣者眾多，更超越了主權(quán)、地域背景。暫時來說，投資者和消費者都認為比特幣并非由一國政府或一個地域組織發(fā)行而提供信用保證。就像黃金一樣，持有者不會擔(dān)憂黃金是哪國、哪個公司發(fā)行的，黃金本身不需要任何擔(dān)保，因此黃金成了最早，也是使用最久的世界貨幣。
　　
　　比特幣實際上是模仿了黃金的所有特性，并將其中一些特性人為的放大了。
　　
　　獲得比特幣的方式很簡單，最直接的就是發(fā)明者設(shè)計的“挖礦”（一個獲得比特幣的計算機程序運算流程），這跟獲得黃金是一樣的�？吹胶芏嗳苏f可以用購買交易來獲得比特幣，這相當(dāng)于是在說廢話，交易并不產(chǎn)生比特幣，就像交易不產(chǎn)生黃金一樣，只能說是易手。
　　
　　比特幣能夠在黃金這個世界貨幣依然存在的前提下獲得如此之高的關(guān)注，除了網(wǎng)絡(luò)的推廣力量之外，更重要的就是，比特幣“擁有”了各種比黃金還優(yōu)良的特性，滿足了人們心里層面對世界貨幣的需求。市場把其設(shè)計者的無私和智慧無限放大，就像市場放大了喬布斯一樣，導(dǎo)致蘋果手機供不應(yīng)求，甚至出現(xiàn)了黃牛黨炒高了價格。
　　
　　然而，就拿稀缺性來說，設(shè)計者自認為將比特幣的稀缺性發(fā)揮到了極致。
　　
　　全球目前擁有黃金50億個單位（盎司），可用作流通和交易的還不足一半，每年礦產(chǎn)金新增不到1億盎司，且獲取難度和成本越來越高。比特幣的設(shè)計者也盜用了黃金這一現(xiàn)實的世界貨幣屬性。目前比特幣僅有不足1200萬個單位，按照設(shè)計者的供給邏輯，新增難度越來越大，一百年之后比特幣將達到基本封頂?shù)?100萬個以內(nèi)。
　　
　　黃金五十年增加一倍，比特幣一百年增加一倍，表面上制造了比黃金更加稀缺的預(yù)期效益。
　　
　　有人認為比特幣是天才人物的偉大創(chuàng)舉，是對既有貨幣系統(tǒng)的改變，完全顛覆了傳統(tǒng)貨幣的設(shè)計理念，但我絲毫看不出比特幣相比黃金作為世界貨幣的優(yōu)勢。比特幣嚴格控制了數(shù)量，但一個單位的比特幣可以分為更小的計價單位，最小計價單位小到1億分之1個比特幣單位，這意味著比特幣也是相對的稀缺，而非絕對的稀缺。這跟1盎司黃金可以分為1億個1億分之1盎司黃金同理。
　　
　　比特幣還設(shè)計了一套去中心化的邏輯，這種去中心化主要體現(xiàn)在可以讓擁有者做到完全匿名。這一屬性吸引了那些不法分子和逃稅者，給監(jiān)管帶來了重大難題。如果各國放棄對黃金的監(jiān)管，比特幣的這一屬性還會存在嗎？去中心化恰恰是比特幣的脆弱之處，在沒有形成全球性的政治、軍事，以及經(jīng)濟組織來保護和監(jiān)管比特幣之前，去中心化將導(dǎo)致任何一個政府在出現(xiàn)特別情況的時候都可以隨時禁止比特幣的流通。去中心化實際上是想當(dāng)然。
　　
　　如今，比特幣跟黃金一樣，可以兌換全球諸多國家的貨幣，比特幣已經(jīng)發(fā)展到可以購買幾乎你能想象到的任何東西，包括房子。尤其是全球投資市場，對比特幣的接受度越來越高，這不僅源于幾個主權(quán)國家先后承認比特幣的貨幣金融屬性，更重要的一點是，比特幣已經(jīng)被諸多的投資者和交易平臺提供者當(dāng)成了一個發(fā)財?shù)墓ぞ�，利益鏈越來越龐大，形成了全球性的傳銷式推廣模式，將來還有可能形成一個有利益捆綁的權(quán)力群體。
　　
　　就連一向冷靜和保守的紐約時報、華爾街日報等都在一直大肆宣傳比特幣，對于遇到過類似諸多泡沫的華爾街來說，這是一個極其反常的舉動。
　　
　　目前一個單位的比特幣已經(jīng)達到900美元，要知道一盎司黃金的價格目前也只有1240美元。按照比特幣當(dāng)下的走勢，不久之后超越黃金價格似乎并非難事。當(dāng)然，如果設(shè)計者僅僅是對比黃金的屬性來設(shè)計比特幣，那它就永遠超越不了黃金。比特幣剛剛出現(xiàn)的時候，1美元可以買到上千個比特幣，如果沒有完整的推廣思路和交易平臺，比特幣或許還只是一個“程序愛好者”開發(fā)的一款金融類互聯(lián)網(wǎng)游戲。
　　
　　實際上不難理解，在制造比特幣方面，設(shè)計者利用了全球需要一個統(tǒng)一貨幣的期盼和夢想，利用了互聯(lián)網(wǎng)科技，利用了投機者的貪婪，利用了黃金的屬性和特點，利用了各國信用貨幣的弱點，利用了市場自由的力量，等等。但無論比特幣如何瘋狂，在我看來，比特幣一開始就注定了失敗，完美而又瘋狂的失敗過程才是設(shè)計者真正的目的和意志所在。
　　
　　從長遠來看，比特幣無論是瘋狂還是崩潰，最終的受益者是美元。這也是我認為比特幣存在“陰謀”的地方。目前中國已經(jīng)成為全球最大的比特幣交易市場，在沒有搞清楚比特幣的運行邏輯和所承載的信息之前，對比特幣參與越多的國家，或許受到的傷害就會越大。這就像2008年美國次貸危機期間，持有次貸最多的投行雷曼兄弟破產(chǎn)也最快。
　　
　　更可能的是，比特幣市場已經(jīng)不可阻擋的成了一場“陰謀”。要弄明白這場“陰謀”最終會以什么方式收場，就要看瘋狂結(jié)束之后，美元的受益有多大。
　　
　　對此我談五點：
　　
　　第一，衡量比特幣的一般等價物目前依然是美元，比特幣就像一個虛擬的，用美元報價、定價的商品。國際交易市場比特幣價格越高，對美元的需求量就越大。就像原油等結(jié)算體系對美元的支撐一樣，比特幣可能會成為支撐下一個美元貨幣池的品種，比特幣將促使美元的國際地位更進一步；
　　
　　第二，負責(zé)發(fā)行美元的美國聯(lián)邦儲備局（美聯(lián)儲）一直對這種類似黃金的，能夠引起通縮的，可以取代美元支付系統(tǒng)的貨幣形式高度警惕和默默抵制，但美聯(lián)儲在比特幣的問題上完全相反。伯南克甚至認為比特幣 “可能擁有長期的前途”，并表示有朝一日或許能“促進一個更快的、更安全的以及更有效率的支付系統(tǒng)形成”，另外還表示美聯(lián)儲無權(quán)直接監(jiān)管比特幣。這就意味著美聯(lián)儲在鼓勵比特幣的繼續(xù)瘋狂，甚至沒有提示任何風(fēng)險。這跟美聯(lián)儲談及黃金時的警惕態(tài)度完全相反。
　　
　　美國是比特幣的發(fā)源地，也是最早形成交易的市場，但美國假惺惺的裝作被逼無奈，在繼德國、加拿大等之后才承認比特幣的合法性，這讓全球攻擊美元國際貨幣體系的情緒得到了滿足感。攻擊美元國際貨幣地位的人們將成為比特幣的忠實擁護者，認為比特幣將提供了取代美元的可能性。殊不知這種聲音降低了比特幣的推廣成本，更有利于比特幣國際化，更長遠的推動了比特幣的瘋狂，使其壞滅之后打擊面更徹底；
　　
　　第三，今年4月10日晚間，比特幣曾在半小時內(nèi)大跌50%；本月19日美國承認比特幣之后的一天內(nèi)，比特幣的人民幣報價大漲61%。日波動30%左右的劇烈行情在比特幣兌美元走勢當(dāng)中比比皆是。比特幣的價格并不穩(wěn)定，毫無疑問，越來越多的人將在比特幣的炒作當(dāng)中一夜暴富或傾家蕩產(chǎn)。要知道，全球最差的三流貨幣，比如泰銖、越南盾等都比比特幣穩(wěn)定性強。
　　
　　比特幣一旦從價格上崩潰，就會遭到拋棄，比特幣失敗之后，對于那些總是認為世界貨幣體系需要重構(gòu)，需要擺脫美元，需要統(tǒng)一的無主權(quán)性質(zhì)的國際貨幣推動者來說，是一個沉重打擊。國際貨幣基金組織和世界銀行等機構(gòu)將可能以比特幣為案例，否決所有關(guān)于國際貨幣的提議。國際社會不得不再次信任和依賴以美元為核心的主權(quán)信用貨幣的國際貨幣地位；
　　
　　第四，假設(shè)比特幣的價格可以無限量漲下去，支付系統(tǒng)也日趨形成，但世界依然沒有成立“比特幣區(qū)”，沒有去國家化（如歐元區(qū)）的世界性經(jīng)濟貨幣組織出現(xiàn)，并對其做出明確的承諾，那么以美元計價的比特幣將成為一種全球化的冒險工具，這種工具可以洗錢，也可以販毒，還可以倒賣軍火，成為美元的另一個交易市場，而且美國不用承擔(dān)任何責(zé)任；
　　
　　第五，比特幣的設(shè)計者本身就是一個謎，設(shè)計者不可能不知道世界貨幣也需要一個錨。貨幣并非越少越好，就算金本位時期，紙幣的供給總量依然是增加的。比特幣天生的缺陷就是忽略了貨幣本身的工具作用，僅把它變成了一個稀缺商品。比特幣設(shè)計者很多屬性盜用了黃金這個自然參照物，但為何沒有參照黃金來設(shè)計比特幣的供給？相反的來說，如果比特幣可以作為國際貨幣，它的屬性哪里超越了黃金？
　　
　　更可能的是，設(shè)計者本來就想摧毀一種以黃金為國際貨幣核心的價值中心，比特幣崩潰之后，很多經(jīng)濟學(xué)家會這樣評價黃金成為世界貨幣的可能性：黃金會成為國際貨幣嗎？看看比特幣就知道了；比特幣很好的詮釋了人們盲目追逐黃金這種心理價值的無知，再次證明這種依賴心理價值的信用體系無法成為未來國際貨幣的依據(jù)，以黃金為核心建立世界貨幣體系的思路就像比特幣一樣，最終灰飛煙滅。比特幣實際上可能是要摧毀黃金將再次成為世界貨幣的可能性，以保護現(xiàn)有的國際貨幣體系。
　　
　　最后我要表達一點感概。其實整個世界都很可憐，比特幣跟黃金一樣，給全球脆弱而又強大的信用市場帶來了無限想象和刺激。比特幣的設(shè)計者正好利用了人們對“信用”的不信任，但又離不開“信用”，且對“信用”充滿強大需求等弱點。實際上人類的弱點一直被一些人以不同的目的無償?shù)睦�用著，就像希特勒利用了德國民眾對饑餓、貧窮、通脹的恐懼一樣。
　　
　　人們總是希望有一種東西，能夠打破現(xiàn)有的體系，給自己帶來某種滿足或收獲。然而，世界早已是既有的世界，改變這種“既有”需要付出，需要掙扎和博弈，比特幣在任何層面都很難超越黃金，比特幣并不超前也不完美。人類用了幾千年才超越了以黃金為信用價值的貨幣體系，但這種體系依然岌岌可危，有什么理由相信比特幣將成為制造世界貨幣的依據(jù)？
　　
　　個人認為，比特幣將成為一場徹頭徹尾的陰謀，且對中國的傷害最大，因為中國正處在對美元的超級反感當(dāng)中。國家層面在鼓勵人民幣國際化，督促全球經(jīng)濟去美元化，民眾層面缺少投資炒作的標(biāo)的。但這并不能成為支持比特幣在中國大肆瘋狂的隱晦借口。比特幣必須要在監(jiān)管和控制當(dāng)中運行，否則我們將走入一個被別人設(shè)計好的魔咒，而摧毀我們原有的，正確的信仰。