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紙白銀投資如何走進(jìn)千家萬戶!

來源:天天黃金    發(fā)布:中國紙金網(wǎng)    更新時(shí)間:2011-3-4

  隨著黃金市場投資熱潮的的提升,白銀市場也隨之火熱,尤其是在2010年白銀價(jià)格出現(xiàn)爆發(fā)性上漲之后,白銀投資已經(jīng)在國際及國內(nèi)市場上再次興起。在上海黃金交易所沒有推出白銀T+D之前,國內(nèi)各大金商生產(chǎn)的眾多銀條產(chǎn)品早已在市場上熱賣。上海期貨交易所在推出黃金期貨之后,白銀期貨的上市似乎已近在咫尺。與銀條等實(shí)物現(xiàn)貨產(chǎn)品相比,白銀期貨及一些現(xiàn)貨延遲交收的白銀“電子”類理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)屬于金融投資范疇,縱然有眾多的創(chuàng)新成分,操作簡捷,但風(fēng)險(xiǎn)因素也隨著放大,對于剛剛進(jìn)入白銀市場的投資者來說,期待或參與這類衍生品,倒不如由淺入深,從資金配置及風(fēng)險(xiǎn)管理方面入手,選擇最適合自己的白銀理財(cái)產(chǎn)品。

  嚴(yán)格說起來,紙白銀白銀期貨和白銀T+D更要復(fù)雜,因?yàn)榧?a href=http://ag.zhijinwang.com>白銀是一種牽扯不到實(shí)物交割的記賬式白銀投資品種,其創(chuàng)新性和做市商模式都是中國金融發(fā)展市場的前沿陣地。中國市場紙白銀一經(jīng)推出,就受到了市場的熱捧,其在白銀理財(cái)產(chǎn)品市場的優(yōu)勢已經(jīng)較為明顯。白銀和黃金一樣,同屬于貴金屬,白銀價(jià)格雖然與黃金價(jià)格相差甚遠(yuǎn),但白銀的相對價(jià)格還是較高,將白銀理財(cái)作為一種大眾理財(cái)?shù)姆绞絹硗茝V,在紙白銀沒有推出之前,還未能實(shí)現(xiàn)。目前上市的紙白銀產(chǎn)品所呈現(xiàn)出來的規(guī)則和參與度驗(yàn)證了這一產(chǎn)品作為大眾理財(cái)產(chǎn)品的所有特點(diǎn),其市場空間正如白銀的價(jià)格一樣,值得想象。

  在基金和股票市場,1000元的參與資金似乎并不算太少,因?yàn)橛?000元足以參與到某些股票或大多數(shù)基金當(dāng)中,這使得基金市場和股票市場的參與度較高,容量也隨之?dāng)U大。紙白銀市場有一定的局限性,但就資金的參與門檻來說,跟股票和基金無異,遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于期貨市場及眾多保證金杠桿交易市場,100克黃金目前所需的資金在700元左右,這一最低標(biāo)準(zhǔn)預(yù)示著一般的工薪階層都有能力參與其中。就白銀投資的參與時(shí)機(jī)來看,目前正是黃金時(shí)段。由于白銀價(jià)格已沉寂三十多年,在這期間,并無太大的波動,但這并不是因?yàn)?a href=http://ag.zhijinwang.com>白銀市場的需求出現(xiàn)了下降,或生產(chǎn)出現(xiàn)了大幅增長所致,而是一個(gè)完全*實(shí)體需求去推動價(jià)格上漲的品種,其價(jià)格是不會出現(xiàn)太大波動的,供需周期的變化短時(shí)間內(nèi)難以體現(xiàn),價(jià)格的變化也就不太大了。自2008年發(fā)生全球性金融動蕩以來,白銀市場的投資需求出現(xiàn)了爆發(fā)性逆轉(zhuǎn),這其中一個(gè)原因就是貨幣市場的流動性危機(jī)已經(jīng)將具有避險(xiǎn)作用的商品推上了風(fēng)口浪尖,之前投資者認(rèn)為黃金、原油、外匯等市場可以吸納眾多的貨幣流量,但貨幣不會在某一品種上停留太久,金融市場的流動性隨著價(jià)格的不斷變化而發(fā)生轉(zhuǎn)移,白銀價(jià)格的沉寂導(dǎo)致了眾多資金開始“相信”白銀市場被嚴(yán)重低估,資金的流向從而一發(fā)不可收拾,僅2011年一月末至今,不到一個(gè)半月的時(shí)間里,白銀價(jià)格上漲幅度超過了30%,在白銀的生產(chǎn)能力和實(shí)體需求均未出現(xiàn)大幅變動的情況下,投資預(yù)期需求及投機(jī)因素導(dǎo)致的資金流入已經(jīng)成為白銀市場價(jià)格變化的主導(dǎo)力量,對于投資者來說,白銀投資的機(jī)會及空間在這種行為剛剛開始的時(shí)候最為容易捕捉。

  理財(cái)市場講究趨勢,紙白銀投資者的策略只有跟白銀市場的走勢趨于一致,才有可能分享到這份財(cái)富盛宴,在筆者倡導(dǎo)的紙白銀投資策略當(dāng)中,最關(guān)鍵的一點(diǎn),就是弄清楚和時(shí)刻記住紙白銀投資的目的。當(dāng)然,僅僅是以賺錢為目的,就沒有策略可言。

  投資者可以將紙白銀看做是一種價(jià)格指數(shù)型基金,按照這類基金的投資模式進(jìn)行資金和時(shí)機(jī)的分配,有助于規(guī)避投資者因價(jià)格波動而出現(xiàn)的恐懼和貪婪情緒。而紙白銀投資的目的也十分明顯,其一是保護(hù)財(cái)富,跟隨貨幣的增長速度而跑贏一般物價(jià)的上漲;其二,白銀價(jià)格的增長空間具有較大的市場預(yù)期作為基礎(chǔ),價(jià)格不乏翻番或成倍增長的潛力。最終真正能夠做到保值增值,先保值,后增值,順序不能變。

  目前筆者對紙白銀投資的具體策略歸結(jié)為以下幾個(gè)方面:

  一.資金分配

  紙白銀因其與銀行賬戶掛鉤,用網(wǎng)絡(luò)銀行及電話銀行等均可以方便參與,從而也從另一個(gè)方面決定了投資紙白銀的資金不能是消費(fèi)資金、應(yīng)急資金、投資創(chuàng)業(yè)資金等。如果有一些大膽的投資者,可以將每月進(jìn)行存款的40%投入紙白銀市場;認(rèn)可白銀未來投資潛力,但比較謹(jǐn)慎的投資者,可以將這一比例降至20%。

  二.盈利預(yù)期

  盈利預(yù)期是一個(gè)非常復(fù)雜的事情,這一點(diǎn)在商品投資當(dāng)中尤為重要,如果一個(gè)投資者將每年的盈利預(yù)期設(shè)為10%,當(dāng)盈利預(yù)期達(dá)到之后,投資者就會出現(xiàn)恐慌心態(tài),一有波動就會惴惴不安。按照前兩年白銀市場的走勢,及今年投資市場對白銀價(jià)格的預(yù)期,在未來一到兩年內(nèi),白銀價(jià)格每年升值30%的盈利預(yù)期屬于保守估計(jì)。盈利預(yù)期不僅可以規(guī)避投資者的盲目和賭性,更可以將盈利水平最大化。

  三.強(qiáng)制定投

  定投對于現(xiàn)在的投資者來說,已經(jīng)不再陌生,紙白銀既然是一種類基金的品種,就得遵循最起碼的一個(gè)投資規(guī)律。無論白銀價(jià)格如何變化,投資者既定的每月或每季度進(jìn)行定期投資的決策不應(yīng)該發(fā)生太大變化,并尋求這種約束,養(yǎng)成對“復(fù)利”的追逐,而不是對“暴利”的想象。

  四.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

  紙白銀市場的風(fēng)險(xiǎn)比較直接,首先是來自投資者個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn),包括對資金的突然性需求及其他未知的理財(cái)觀念轉(zhuǎn)變性風(fēng)險(xiǎn)。比如今天認(rèn)為這個(gè)品種好,就投資這個(gè)品種,明天認(rèn)為另一個(gè)品種好,就撤出資金去追逐另一個(gè)品種,這類風(fēng)險(xiǎn)是對投資者最大的傷害,所以投資需要慎重選擇,一旦做出決定,就不要輕易變更。另一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)就是白銀價(jià)格的下跌風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)對之策也是比較簡單的,當(dāng)價(jià)格出現(xiàn)下跌時(shí),需要及時(shí)與理財(cái)方面的專家溝通和了解,至少要分清楚屬于市場的短期調(diào)整,還是整個(gè)市場的供需發(fā)生了轉(zhuǎn)變,如果整個(gè)供需市場發(fā)生了異動,并有長期持續(xù)的可能,投資者應(yīng)該果斷的選擇離開。這一點(diǎn)也很重要,但往往被投資者忽略。

  五.避免過度關(guān)注

  紙白銀市場跟其他市場一樣,其價(jià)格變動無時(shí)無刻,每一個(gè)消息都有可能影響到短期價(jià)格走勢,如果投資者不是以理財(cái)為主要工作,就沒必要每天去關(guān)注紙白銀的價(jià)格變動和相關(guān)消息的更替,避免陷入短線投資的風(fēng)險(xiǎn)漩渦。

 

 

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